[Глеб]

Вот, нашёл интересную статью про чёрный список банковских клиентов. Все причины попадания в него просто не перечислены в статье. Туда очень легко попасть любому человеку, которого могут только подозревать, например, что он в будущем может заниматься легализацией денежных средств, нажитых преступным путём если не самим этим человеком, то его родственниками!

Черный список банка.

Все, кто пользовался банковскими услугами, уже слышали про термин «черный список». Многие не совсем понимает, что это, но, однозначно, не хотят туда попадать. Бытует несколько мнений о том, что банки вносят туда только злостных неплательщиков кредитов, мошенников, а также неугодных по каким-то причинам клиентов, затем они делятся друг с другом этими списками и проч. Рассмотрим подробнее, насколько верны данные утверждения, что такое «черные списки», как туда попасть и как оттуда выйти.
Что такое «черный список» банка?

«Черный список» представляет собой большую базу данных о клиентах банка, которые показали несостоятельность при выполнении своих обязанностей. Сюда попадают люди, которые совершали просрочки по кредитам или вообще не выплачивали свои долги, были заподозрены или уличены в мошенничестве, оформляли кредиты на подставных лиц, предоставляли ложные сведения, вели себя неадекватно и др. Информация «черного списка» довольно обширная. Сюда входят личные данные (ФИО, прописка, паспортные данные), места работы, заработная плата, информация о кредитной истории.

Числиться в «черном списке» любого банка – это плохая примета. Таким клиентам будет отказано в обслуживании, не будут выдаваться кредиты или открываться карты.
Какие бывают «черные списки»?

Личный список банка. Сюда вносится информация о клиентах, которые нарушали свои обязательства в этом банке. Она в дальнейшем влияет на решение банка о предоставлении такому клиенту займов и других услуг. Эта информация не передается третьим лицам по ст.24 Конституции РФ.
Списки службы судебных приставов. В него входят данные тех клиентов, с которых уже взыскивалась задолженность в судебном порядке, например, из заработной платы или при продаже личной недвижимости.
Списки бюро кредитных историй (БКИ). Сюда входит информация о клиенте со всех банков. Именно на ее основе кредиторы принимают решение о кредитоспособности заемщика. Клиент может узнать, какая у него кредитная история, заказав специальную справку. Если в ней будет указана задолженность в каком-либо банке, то не исключено, что человека уже внесли в его «стоп-лист».

Как попасть в «черный список» банка?

Некоторые учреждения вносят клиентов сразу в «стоп-лист» после малейшей «провинности». Так что оказаться здесь могут и вполне благополучные люди, которые, например, не вовремя оплатили кредит по причине болезни или отпуска. Они могут и не заметить этого, и успешно погасить кредит досрочно, однако, в следующем займе им уже может быть отказано.

Остальные кредитные учреждения формируют свои «стоп-листы» только из плохих пользователей, которые неоднократно нарушали правила. Если заемщик совершил незначительные нарушения (например, опоздал с платежом, но потом быстро его оплатил со штрафом и успешно погасил остаток долга), то ему предоставят новый займ без проблем.
как не попасть в черный список
Причины попадания в «черный список»:

Неоплаченная задолженность,
Частные просрочки,
Предоставление в банк ложной информации о себе,
Арест счетов по решению суда, налоговой инспекции или судебных приставов,
Признание клиента психически-больным или недееспособным,
Поручительство в кредите, который так и не был погашен основным заемщиком или погашен с большими штрафами и просрочками и проч.

Таким образом, причин, по которым банк больше не хочет иметь дело с клиентом, довольно много. Люди, которые хотят и в дальнейшем работать с банком, должны исправиться и выйти из «черного списка».
Как выйти из «черного списка» банка?

Попасть в «стоп-лист» гораздо проще, чем из него выйти. Шансов, что банк удалит данные клиенты из своего «черного списка», мало, но попытаться стоит.

Последствия нахождения в «черном списке»:

Ограничение или невозможность использования банковских услуг во многих учреждениях.
Запрет на выезд заграницу, если дело дошло до суда и приставов.