ПК ПС " Инвестор-98 ", КПКГ «Гарантия» - результаты, официальная информация

[Глеб]

Росфинмониторинг вводит банковские санкции против 41 страны
Комментарии 4

Банки теперь обязаны сообщать о всех операциях клиентов, которые являются резидентами стран, принявшими санкции против России, поддерживающих терроризм и не борющихся с коррупцией
Росфинмониторинг вводит банковские санкции против 41 страны

Фото: fedsfm.ru

Банки должны незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг об операциях клиентов (как граждан, так и компаний), являющихся резидентами 41 страны: США, Канады, Евросоюза (включает 28 государств), Австралии, Норвегии, Ирана, Сирии, Судана, Новой Зеландии, Аргентины, Мексики, Швейцарии, Северной Кореи и Ямайки. Это следует из письма Росфинмониторинга, разосланного на днях в российские банки (есть у «Известий»). Если банк будет пренебрегать этим требованием, его действия будут квалифицированы как нарушение антиотмывочного 115-ФЗ, крайняя мера за нарушение этого закона — отзыв у банка лицензии. Сделки клиентов из новоиспеченного черного списка признаются «сомнительными» и не рекомендуются банкам к проведению.

Согласно требованию Росфинмониторинга, банки при приеме на обслуживание клиента должны выяснить, является ли он резидентом государства из черного списка. Этот перечень, по словам близкого к ведомству источника, является новым, он сформирован «в соответствии с текущей политической и экономической ситуацией в мире и в России». Из черных списков у Росфинмониторинга сейчас действует «Перечень террористов и экстремистов» (fedsfm.ru/documents/terrorists-catalog-portal-act).

В письме состав списка объясняется. Это: страны, в отношении которых РФ ввела санкции в ответ на изначальные санкции с их стороны; государства, не выполняющие требования FATF (межправительственна я Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, Россия является ее участницей); страны, которые поддерживают терроризм; страны, которые не ведут борьбу с коррупцией; государства, потворствующие свободному обороту наркотиков.

В письме отдельно описано, что подразумевается под санкционными странами — речь о странах, в отношении которых Россией введены специальные экономические меры (временные, для защиты интересов граждан РФ). К этим мерам отнесены: приостановление реализации совместных программ в сфере экономики, прекращение оказания технической помощи и приостановка военного сотрудничества; ограничение или полный запрет на проведение финансовых транзакций с такими странами; запрет/ограничение внешнеэкономических операций; приостановка действия международных торговых договоров; изменение сумм ввозных/вывозных пошлин; запрет на выход в порты РФ и использования российского воздушного пространства; ограничение на туризм; запрет на сотрудничества в области науки/отказ от него.


Как видно из перечня (см. таблицу), он в значительной степени сформирован из стран, которые ввели санкции против России. Иран, Сирия и Северная Корея попали в перечень, потому что не соблюдают правила FATF. Новая Зеландия якобы пренебрегает борьбой с коррупцией, но, скорее всего, ее включение в список связано с поддержкой санкций против России — по той же причине, по всей видимости, присовокупили Швейцарию. Ямайка, Мексика, Аргентина находятся в перечня из-за того, что недостаточно активно, по мнению Росфинмониторинга, борются с наркоторговлей.

По логике Росфинмониторинга, банки должны оценивать операции с резидентами из стран черного списка как «сомнительные» и незамедлительно сообщать о них финразведке. По словам источника, близкого к ведомству, «если банки хотят проблем — пусть рискуют и проводят такие операции». У банков есть специальные программы и каналы, по которым сообщения уходят в ведомство Юрия Чиханчина. Многие документы в финразведку нельзя сформировать автоматизированно, и сотрудникам банков приходится вбивать данные вручную. Отчитываться перед финразведкой банки должны по 115-ФЗ: сейчас по сделкам свыше 600 тыс. рублей отчет нужно отправить в течение трех дней, по «сомнительным» сделкам нужно извещать Росфинмониторинг «незамедлительно». Банки оценивают степень подозрительности операций на основании Положения ЦБ 262-П о клиентских операциях повышенного уровня риска, также ведомство регулярно выпускает письма под грифом «Т», в котором описывает схемы незаконного отмывания денег и меры по борьбе с этими нарушениями.

За активное проведение подозрительных сделок банки могут серьезно пострадать, нарушение 115-ФЗ — частый аргумент, с которым ЦБ отзывает лицензии. В 2014 году ужесточен критерий «высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций» — снижены порог сомнительных сделок с 5 млрд до 3 млрд рублей, а также доля сомнительных наличных операций с 5% до 4% дебетового оборота по счетам клиентов (письмо 92-Т от 21 мая 2014 года).

— Сейчас Росфинмониторинг решил ввести новый критерий выявления признаков необычных сделок в целях борьбы с отмыванием и финансирования терроризма, — говорит источник, близкий к Росфинмониторингу. — Страновой подход обусловлен введенными США и ЕС санкциями и ответными действиями России. Это основная причина. Логика Росфинмониторинга заключается в том, что российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны, учитывать ее позицию на международной политической арене. Обслуживание нашими банками клиентов из стран, которые не препятствуют наркоторговле, терроризму, коррупции, не соблюдают правила FATF, также не лучшим образом влияет на восприятие России другими державами.

Как пояснил «Известиям» замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный, финразведка ведет последовательную борьбу с незаконными операциями с момента своего основания более 10 лет назад.

— Соответственно, делать однозначный вывод о том, что новация обусловлена только последними событиями, неверно, — говорит Ливадный. — Росфинмониторинг, как и ЦБ, периодически выпускает информационные письма по поводу незаконных финансовых операций, часто финразведка является соавтором писем ЦБ, и ряд из них был написан с использованием «странового подхода» (например, по поводу «фиктивного импорта» izvestia.ru/news/581541. — «Известия»). Борьба с отмыванием денег идет всегда, не только в период финансовых потрясений, которые, если говорить о текущей ситуации в России, сходят на нет.

Управляющий директор компании «Инвесткафе» Иван Кабулаев говорит, что страновой характер подозрительных сделок активно применяется службами внутреннего контроля европейских и американских банков.

— Конечно, они традиционно относят другой набор стран к подозрительным юрисдикциям. В этом перечне все государства, что входят в «черный список» FATF и офшорные юрисдикции, — говорит Кабулаев. — Список Росфинмониротинга необычен тем, что там в одном ряду стоят США (где, пожалуй, самый строгий в мире compliance, то есть уровень соблюдения законодательства) и Иран с Сирией и Суданом (они сами под санкциями США). С другой стороны, как составляющая часть российских ответных санкций, такой список вполне состоятелен. Впрочем, включение в него европейского союза, с которым у нас самые крепкие торговые связи, может осложнить даже экспорт нефти и газа, не говоря уже о финансовых потоках, которые часто идут через Кипр, Швейцарию и Люксембург.

Руководитель практики инвестиционного консультирования ФБК Роман Кенигсберг констатирует, что санкции финразведки — это попытка применить симметричные меры по отношению к действиям иностранных коллег, негласно тормозящим любые финансовые транзакции с участием российских резидентов.

— Использование инструментов борьбы с отмыванием и финансированием терроризма в целях усложнения денежного оборота с отдельными странами обессмысливает всю систему противодействия отмыванию, — сетует Кенигсберг. — Банкам проще было бы направлять всю информацию об операциях со всеми нерезидентами напрямую в Росфинмониторинг.

Партнер юридического бюро «Падва и Эпштейн» Антон Бабенко говорит, что в результате простые операции, например, снятие иностранным резидентом наличности со своего счета, могут затягиваться на неопределенный срок или вообще не проводиться банком. В этих случаях у клиента практически нет юридических инструментов для ускорения операции, отметил Бабенко.

Начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова отмечает, что понятие «страновой риск» в качестве одной из категорий риска введено Банком России в 2012 году.

— Страновой, территориальный подход и ранее применялся банками при установлении договорных отношений и в мониторинге операций клиентов, — говорит Багатова. — Так, банки уделяли особое внимание клиентам, зарегистрированным в офшорах, либо проводящим расчеты в рамках стран Таможенного союза, либо в случаях, когда юрисдикция банка не совпадает с юрисдикцией контрагента. Однако факт регистрации на определенной территории является лишь косвенным признаком при оценке риска и операций клиента. Согласно рекомендаций Банка России в отношении сомнительных операций, отнесение их к категории подозрительных и направление сведений в Росфинмониторинг должно быть основано на всестороннем анализе с применением критериев необычных операций.

Ведущий эксперт Raex Брий Беликов отмечает, что новые требования финразведки имеют экономические основы и выглядят последовательными на фоне снижения объемов денежных потоков между Россией и санкционными странами.

— Из-за санкций объем операций сократился, и резко возросла вероятность, что разнообразные и растущие операции со странами, например, ЕС имеют необычный характер, — рассуждает Беликов. — Другими словами, если устойчивые на протяжении последних лет объемы транзакций между резидентами разных юрисдикций не пострадали в результате введения санкций, высока вероятность того, что под видом внешнеторговых отношений технические компании маскировали схемы вывода капитала. Таким образом, Росфинмониторинг собирается контролировать все сомнительные операции.

Читайте далее: http://izvestia.ru/news/585483#ixzz3XooWN7Dd

[Глеб]

Казалось бы, что статья ниже, якобы не имеет отношения к нашему кооперативу, а на самом деле имеет! Дело в том, что существует огромное подозрение, что обвиняемые в мошенничестве и присвоении денег пайщиков, их родственники могли переводить астрономические суммы денег в разные страны Европы, в США и прочие страны, распределить их по банкам. А как теперь "вытащить" в будущем на свет божий присвоенные деньги? Да попросить неизвестных нам граждан чужих стран и лиц, проживающих за границей, по доверенности, снять деньги и перевести в Россию когда-нибудь в будущем! Вот именно этого никогда нельзя допускать, чтобы лица, присвоившие наши деньги никогда не порадовались нашим деньгам! То есть лица, обвиняемые или хотя бы подозреваемые в присвоении денег пайщиков, должны быть в чёрном списке банковских клиентов навечно у Росфинмониторинга и Центробанка, эти организации должны вечно следить за любыми банковскими операциями и денежными переводами виновников преступлений.

[Глеб]

Прокурору Ростовской области:

344000, г. Ростов-на-Дону,

пер. Братский, д. 11.



от ____________________ _______

____________________ __________

проживающ___ по адресу:

____________________ __________

____________________ __________

____________________ __________

Ходатайство.



Я,__________________ ____________________ ____________________ _, был__ пайщиком Потребительского Кооператива «Потребительский союз Инвестор -98». Юридический адрес ПК «ПС Инвестор-98»: 346428, Ростовская область, г. Новочеркасск, ул. Московская, 61.

В отношении отдельных руководителей Потребительского Кооператива «Потребительский союз «Инвестор-98» было возбуждено уголовное дело по ст. 159 и ст. 160 УК РФ. После этого я получил_ в следственном управлении постановления о признании меня потерпевш___ и гражданским истцом.

В настоящее время идёт уголовный процесс в Новочеркасском городском суде.

В соответствии со ст. 119 УПК РФ, потерпевший, а также гражданский истец вправе заявить ходатайство о производстве процессуальных действий или принятия процессуальных решений для установления обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела, обеспечения прав и законных интересов лица, заявившего ходатайство. Ходатайство заявляется дознавателю, следователю, прокурору либо в суд. Ст. 120 УПК РФ: ходатайство может быть заявлено в любой момент производства по уголовному делу. Письменное ходатайство приобщается к уголовному делу. Ст. 121 УПК РФ: ходатайство подлежит рассмотрению и разрешению непосредственно после его заявления.



Я заключил__ договор_ № ____________________ ____________________ ____________________ ______ о передаче пайщиком личных денежных средств в займ Шахтинскому отделению Октябрьского филиала Потребительского Кооператива «Потребительский союз Инвестор -98» на срок ____________________ ____________________ ____ в размере ____________________ ____________________ ____________________ _____.



С конца мая 2008 г. по настоящее время Потребительский Кооператив «Потребительский союз Инвестор -98» вообще прекратил осуществлять любую работу с пайщиками. В договорах о передаче пайщиком личных денежных средств в займ потребительскому кооперативу «Потребительский союз Инвестор -98» эти условия для отказа возвратить сумму займа и выплатить проценты по нему, не предусмотрены.



Я желаю обратить внимание Ростовской областной прокуратуры на то обстоятельство, что в квитанциях о внесении основной суммы денежных средств, и на квитанциях о внесении паевых взносов, приобщённых к договору займа стоят половинчатые печати. Их ставил кассир или работники, помогавшие оформлять этот договор. Договор подписывал директор ____________________ ____________________ ____________________ ______



Подозреваю, что директор, кассир и работники кооператива делали это с целью обмана и мошенничества, причинения материального ущерба, чтобы мои договор в будущем был признан судом якобы не имеющий юридической силы.

Кроме того, работники кооператива мне не выдали квитанцию о внесении паевого взноса к договору займа № ____________________ ___________ ____________________ ____________ с теми же противоправными целями.



Подозрение не является правонарушением или преступлением. Поэтому прошу проверить предполагаемый мною состав преступлений директора ____________________ ____________________ ______________ , кассира ____________________ ________ и ответственных работников кооператива ____________________ ____ по статье 159 УК РФ «мошенничество», статье 160 УК РФ «Растрата или присвоение», либо при отсутствии признаков хищения денежных средств бывшими работниками, прошу проверить состав преступления по статье 165 УК РФ «Обман с целью причинения материального ущерба». Прошу проверить возможное соучастие директора ____________________ ____________________ __, кассира и ответственных работников кооператива в преступлении, в совершении которого обвиняются бывшие руководители Федорцов А. В., Черенкова Г. И. и их соучастники.

Прошу допросить ответственных работников кооператива, почему они ставили половинчатые печати на квитанциях о внесении основной суммы личных сбережений и на квитанциях о внесении паевых взносов, приобщённых к договорам займа. Многим потерпевшим пайщикам перед началом банкротства или сразу после его начала ставили на договорах круглые печати, чтобы скрыть этот факт, но я не стал__ ставить круглые печати. Работники кооператива даже обзванивали бывших пайщиков после начала банкротства, приглашая в офис кооператива поставить круглые печати. Прошу выяснить у работников, почему они ставили половинчатые печати, не выдавали бывшим пайщикам квитанции о внесении паевых взносов к отдельным договорам займа, и тем не менее не пошли в прокуратуру, чтобы вовремя сообщить об этом. Прошу поэтому проверить предполагаемый состав преступлений ответственных работников кооператива за укрывательство преступления.

При установлении предполагаемой вины ответственных должностных лиц, прошу их привлечь к ответственности, установленной законодательством Р. Ф.

Я прошу рассмотреть моё ходатайство в моё отсутствие. Прошу прислать мне письменный ответ.





«____» _________________ 2015 г. _______________ ( ____________)

[Глеб]

Вот этот интересный образец ходатайства появился на форуме сайта соинвесторов. Копирую его здесь. Воспользоваться данным образцом ходатайства могут потерпевшие, которым в договорах займа и в квитанциях о внесении основной суммы сбережений, паевых и вступительных взносов ставили половинчатые печати, и у которых не хватает квитанций о паевых взносах.

[Глеб]

Вчера Путин общался с уполномоченным по правам предпринимателей Титовым. И они, в числе прочих вопросов, обсуждали возможность ужесточить уголовную ответственность за мошенничество для предпринимателей, которые допускают преступления, связанные с деятельностью кредитных организаций, к числу которых относятся кредитные потребительские кооперативы, а у нас до перерегистрации перед банкротством в 2008 году был не потребительский, а кредитный кооператив! Предлагают давать за мошенничество в этой сфере от 10 лет тюрьмы и больше. Также ещё и за присвоение крупных сумм у государственных организаций и бюджета. Так что не зря бывшие пайщики кредитных кооперативов со всей страны просили Путина изменить УК РФ и ввести в него длительные или вообще пожизненные тюремные сроки за мошенничество и присвоение миллиардных финансовых денежных средств, украденных у пайщиков, чтобы такие нехорошие личности вроде Федорцова и Черенковой ни то что чужих денег, а света божьего не видели много лет в тюрьме в будущем ! Тем более, раз до сих пор так и не выразили желания возмещать потерпевшим материальный ущерб в уголовном процессе. Поэтому пайщикам стоит ещё напоминать Путину про эту замечательную идею об ужесточении УК РФ за мошенничество, связанное с деятельностью кредитных организаций, попросить проследить ещё за судьбой подсудимых в уголовном процессе в суде Новочеркасска, и чтобы ответственные должностные лица в полной мере соблюдали кодексы и законодательство России, пользуясь ими для защиты прав и законных интересов потерпевших как следует.

[Глеб]

Вот цитирую дословно общение Президента Путина с уполномоченным по правам предпринимателей Титовым, вернее ту часть беседы, которая касается наказания мошенников:

Б.Титов: Мы могли бы координировать эту группу для того, чтобы как можно быстрее найти уже конкретное окончательное решение этого вопроса.

Ещё один вопрос, который я тоже поднимал и который нашёл отражение в поручениях Госсовета, – это вопрос, связанный со знаменитой 159-й статьёй о мошенничестве. У нас есть конкретные предложения, чтобы окончательно этот вопрос снять, потому что есть решение Конституционного Суда, которое мы должны выполнить до начала июня.

Мы предлагали бы, чтобы не увеличивать сроки наказания по этой статье, выровнять их на уровне: и по основной статье 159, и по той спорной статье 159–4-прим – максимальный срок наказания до 6 лет лишения свободы. Но при этом мы понимаем, что есть ещё и достаточно большое количество нарушений, особенно в таких очень социально острых темах, как, например, работа с бюджетом некоторых предпринимателей, которые не выполняют свои обязательства, или, допустим, которые совершают мошеннические действия при банкротстве кредитных организаций, что влияет на очень большое количество людей, на вкладчиков банка. [Предлагаем] выделить эти два нарушения в отдельные статьи в рамках 159-й и установить более высокие сроки наказания по этим статьям – до 10 лет.

То есть для тех предпринимателей, которые просто нарушают (бывает, вынуждены нарушать в рамках своей хозяйственной деятельности между собой, между предпринимателями), – чтобы осталось на уровне шести лет. А тем, которые работают с бюджетом или в рамках банкротств кредитных организаций, – тут повысить наказание для того, чтобы решить основную задачу, чтобы хозяйственные споры решались в более простом, в более лёгком либеральном виде. Это ещё одно предложение.

[Глеб]

Так что многие пайщики могут писать лично Путину, либо просто в Администрацию Президента, там найдут в какой комитет переслать обращение, просить проследить за судьбой подсудимых по уголовному делу в суде Новочеркасска, чтобы был вовремя вынесен уголовный приговор, чтобы соблюдались права и законные интересы потерпевших, излагать свои жалобы на возможные нарушения наших прав. Хотя 10 лет лишения свободы не является предельным сроком наказания подсудимым в уголовном деле в суде Новочеркасска, потерпевшие и прокуратура имеют право требовать им до 15 лет лишения свободы по совокупности вменённых им в вину уголовных статей. Не забывайте об этом!

[Глеб]

Эти самые подсудимые за 7 лет никого из потерпевших не пожалели, денег не дали ни рубля ни на похороны, ни на операции, ни на лечение, ни на другие важные срочные нужды никому. И до сих пор не выразили никакого желания возмещать материальный ущерб в уголовном процессе. Так за что их жалеть? Писали пайщики в Москву и будут многие и дальше добиваться справедливости.

[Глеб]

Так что потерпевшие пайщики могут писать ещё уполномоченному по правам предпринимателей Титову! И выражать ему все наши пожелания, чтобы передал их лично Путину.

[Глеб]

Поздравляю с наступающим праздником 9 мая! Это великий день нашей истории! Желаю бывшим пайщикам побеждать по жизни все трудности жизни.